Pinjaman Peribadi RHB

RHB Bank merupakan salah satu bank yang telah lama wujud dan berkembang dengan agak pesat di Malaysia.

Didatangkan dengan perkhidmatan yang sangat diminati oleh pelanggannya, salah satunya adalah perkhidmatan RHB Personal Financing yang sangat membantu dalam menyokong dan menggalakkan perniagaan ekonomi individu atau korporat.

Pinjaman Peribadi RHB atau RHB Personal Financing sebelum ini dikenali sebagai Pinjaman RHB Easy-Express.

Bagi pelanggan yang memerlukan pinjaman, pelanggan boleh memohon terus ke pejabat RHB berhampiran dengan membawa dan memenuhi syarat yang ditetapkan.

Jumlah pinjaman peribadi RHB bermula dari RM2,000 hingga pinjaman maksimum RM150,000. Sementara itu, tempoh pembiayaan adalah sehingga tempoh maksimum 7 tahun.

Bagi Anda yang berminat untuk memohon pinjaman peribadi di RHB Bank untuk menambah modal atau memulakan perniagaan Anda, di sini kami akan kongsikan sedikit maklumat berkenaan syarat, dokumen dan jadual pinjaman peribadi RHB untuk Anda.

Pinjaman Peribadi RHB

Pinjaman Peribadi RHB

Pinjaman peribadi RHB adalah skim pinjaman peribadi yang cepat dan mudah diproses. Pemohon boleh segera mendapatkan keputusan permohonan pinjaman dalam masa 10 minit sahaja sekiranya semua syarat dan dokumen lengkap.

A. Jumlah Pinjaman Peribadi RHB

  • Minimum : RM2,000.
  • Maksimum : RP150,000.

B. Ciri-ciri Pinjaman Peribadi RHB

  • Kelulusan dan pengeluaran wang dengan segera (on-the-spot), jika semua syarat mencukupi.
  • Tempoh Pinjaman: Minimum 12 bulan (1 tahun) <–> Maksimum 60 bulan (5 tahun).
  • Kadar faedah secara berperingkat-peringkat adalah sama dengan kadar faedah berkesan sebanyak 15%, 21% atau sehingga 24% setahun, bergantung pada tempoh dan jumlah pinjaman.
  • Wajib ambil perlindungan insurans/takaful. Pemohon diberi pilihan untuk mengambilnya dengan bank atau ada pilihan lain asalkan ada perlindungan.
  • Penalti pembayaran lewat: 1% setahun daripada jumlah ansuran yang perlu dibayar, yang timbul dari tarikh tamat tempoh sehingga tarikh penyelesaian.

C. Faedah Pinjaman Peribadi RHB

  • Penjamin atau cagaran tidak diperlukan.
  • Tiada sebarang bayaran dikenakan untuk pengeluaran pinjaman.
  • Tiada yuran atau cos pemprosesan.
  • Duti setem: 0.5% daripada jumlah pinjaman yang dipersetujui untuk ditolak daripada kemudahan tersebut.
  • Penalti bayaran balik awal: RM200.00 jika pinjaman penuh diselesaikan dalam tempoh 6 bulan pertama dari tarikh kelulusan atau jika bayaran pendahuluan sebahagian dibuat. Jika bayaran pendahuluan penuh atau bayaran separa dibuat sebelum tempoh penalti (6 bulan pertama), kadar faedah akan dikira semula berdasarkan kadar faedah tetap dan dicaj terlebih dahulu berdasarkan jumlah kemudahan yang dipersetujui (kaedah pengiraan faedah berdasarkan “Peraturan 78”).
KategoriKonvensional (Tidak Bercagar)
Jumlah PinjamanRM2000 hingga RM150000
Tempoh Pinjaman12 hingga 84 Bulan
Kadar Faedah Tahunan6.9% p.a hingga 13.45% p.a
Sektor PekerjaanKakitangan Swasta / Bekerja Sendiri
Kelayakan GajiGaji Kasar RM1500 sebulan atau RM18000 setahun
Had Umur21 hingga 55 Tahun
Ciri MenarikBank, Jumlah Tinggi, Keputusan Pantas (Fast Approval), Pendapatan Rendah
Tempoh Keputusan Lulus24 jam hari bekerja

Baca juga : Cara Mohon Pinjaman Peribadi Maybank Mudah Diluluskan.

Syarat Kelayakan Pinjaman Peribadi RHB Easy

  • Warganegara Malaysia.
  • Berumur antara 21 hingga 60 tahun.
  • Pendapatan bulanan kasar pemohon tidak kurang daripada RM18,000 setahun atau RM1,500 sebulan.

Dokumen Yang Diperlukan

A. Untuk Pekerja Bergaji Tetap

  • Salinan MyKad pemohon (depan dan belakang).
  • Slip atau penyata gaji pemohon (satu bulan terkini).
  • Penyata bank dikemaskini.
  • Penyata KWSP bagi pekerja swasta (6 bulan terkini). Untuk kakitangan awam tak perlu lampirkan penyata KWSP.

B. Untuk yang Bekerja Sendiri

  • Salinan MyKad pemohon (depan dan belakang).
  • Sijil pendaftaran perniagaan/syarikat.
  • Penyata bank 6 bulan terakhir yang menunjukkan pendapatan syarikat/perniagaan.
  • Borang B atau BE terkini bersama-sama dengan slip pengesahan bayaran/resit kepada LHDN.

C. Untuk yang Meraih Pendapatan Secara Komisyen

  • Salinan MyKad pemohon (depan dan belakang).
  • Slip atau penyata pendapatan komisyen pemohon (6 bulan terkini).
  • Penyata bank (6 bulan terkini).
  • Borang B atau BE terkini bersama-sama dengan slip pengesahan bayaran/resit kepada LHDN.

Baca juga : Pinjaman Peribadi Bank Rakyat untuk Blacklist.

Kadar Faedah Pinjaman RHB

Beberapa kadar faedah bergantung pada jumlah dan tempoh pinjaman.

Anda PinjamTempoh PinjamanPendapatan AndaKadar Faedah
RM2,000 – RM15,00012 hingga 84 bulanmin. RM18,00013.76% p.a.
RM16,000 – RM50,00012 hingga 84 bulanmin. RM18,00012.02% p.a.
RM51,000 – RM99,00012 hingga 84 bulanmin. RM18,00010.3% p.a.
RM100,000 – RM150,00012 hingga 84 bulanmin. RM18,0008.59% p.a.

Yuran & Caj

Berikut adalah yuran untuk memohon pinjaman peribadi RHB.

Kadar Faedah / APRSerendah 8.59% p.a., bergantung kepada jumlah pinjaman dan tempoh pinjaman
Yuran PemprosesanTiada
Duti Stem0.5% dari keseluruhan jumlah
Yuran Penamatan AwalRM100 atau 1% dari lebihan jumlah, mana-mana lebih tinggi dengan tempoh lock-in dari 6 bulan pertama
Penalti Bayaran Lewat1% dari baki tertunggak

Jadual Pinjaman Peribadi RHB

Berikut adalah senarai jadual pembiayaan atau bayaran balik pinjaman peribadi RHB Bank untuk RM2,000 hingga RM150,000.

A. Tier 1 : RM2,000 – RM15,000 (Flat Interest Rate p.a. 13.47% – 15.33%) EIR p.a 24.00%

Jadual untuk Tier 1 (RM2,000-RM15,000)
Jadual untuk Tier 1 (RM2,000-RM15,000)

B. Tier 2 : RM16,000 – RM50,000 (Flat Interest Rate p.a. 11.74% – 13.09%) EIR p.a 21.00%

Jadual untuk Tier 2 (RM16,000-RM50,000)
Jadual untuk Tier 2 (RM16,000-RM50,000)

C. Tier 3 : RM51,000 – RM99,000 (Flat Interest Rate p.a. 10.02% – 10.94%) EIR p.a 18.00

Jadual untuk Tier 3 (RM51,000-RM99,000)
Jadual untuk Tier 3 (RM51,000-RM99,000)

D. Tier 4 : RM100,000 – RM150,000 (Flat Interest Rate p.a. 18.31% – 8.87%) EIR p.a 15.00%

Jadual untuk Tier 4 (RM100,000-RM150,000)
Jadual untuk Tier 4 (RM100,000-RM150,000)

Anda boleh membuat bayaran balik melalui 2 cara iaitu auto debit dan bayaran sendiri melalui ATM atau di cawangan bank RHB yang berhampiran.

Baca juga : Maklumat Terkini! Syarat, Dokumen dan Jadual Pinjaman Peribadi Bank Islam.

Istilah Lazim bagi Pinjaman Peribadi

Berikut adalah senarai istilah yang biasa muncul berkaitan pinjaman peribadi di bank.

  • Per Annum (p.a.) : Kadar faedah lebih daripada satu tahun mengandaikan bahawa faedah dikompaun setiap tahun.
  • Tenure : Tempoh Anda perlu membayar balik pinjaman Anda.
  • Prinsipal : Prinsipal biasanya dikenali sebagai jumlah pinjaman yang Anda minta daripada bank.
  • Kadar faedah : Bank mengenakan faedah ke atas jumlah pinjaman kepada peminjam sebagai balasan untuk menggunakan wang tersebut.
  • Ansuran : Jumlah tetap yang Anda perlu bayar balik untuk pinjaman peribadi Anda setiap bulan sehingga tempoh tamat.
  • Penalti : Yuran yang akan dikenakan oleh bank untuk jumlah yang Anda berhutang jika anda lewat membuat pembayaran.
  • Default : Merupakan istilah yang digunakan untuk menggambarkan situasi di mana pinjaman peribadi tidak dibayar balik selama lebih dari tiga bulan.

Itulah maklumat mengenai pinjaman peribadi RHB Bank yang boleh kami kongsikan dengan Anda.